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关于印发台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程的通知
关于印发台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程的通知
路政办发〔2016〕153号

路政办发[2016]153号(关于印发台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程的通知).wps

JLQD01-2016-0032

 

 

 

 

路政办发〔2016153

 

 

台州市路桥区人民政府办公室

关于印发台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程的通知

 

各镇街道)人民政府(办事处),区政府直属各单位:

《台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程》已经区政府同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

 

              

台州市路桥区人民政府办公室

                   20161220

(此件公开发布)

 

 

台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行

定期存款业务操作规程

 

第一章  总则

第一条  为规范路桥区财政资金竞争性存放,根据《台州市路桥区财政资金竞争性存放管理办法》(路政发〔2016〕53号(以下简称《办法》)以及相关法律法规,制定本操作规程。

第二条  本操作规程所称财政资金特指路桥区财政局管理的各项财政专项资金和社保基金。

第三条  为加强财政资金竞争性存放工作的领导,成立区财政资金竞争性存放工作领导小组(以下简称“领导小组”)。

领导小组由区长担任组长,区府办主任和区财政局局长担任副组长,成员由区监察局、区财政局、区审计局、区金融办等相关单位负责人组成。领导小组下设办公室,办公室设在区财政局,由区财政局分管副局长任办公室主任,区财政局预算执行局局长任办公室副主任。

第四条  区级财政资金竞争性存放工作,由区财政局统一组织并具体办理资金存放事宜。

第五条  区财政局与所有竞标银行签订廉政承诺书,防止领导干部在公款存放方面发生利益冲突和利益输送。

第六条  竞标银行接受区级财政资金存放时,必须以可流

通的浙江省政府债券或国债(以下简称“质押品”)作为质押。因条件不具备,暂无法办理质押手续的,中标银行上级行须出具存放资金的担保函。质押品数额和担保额度均为存放金额的120%。

 

第二章  招标

第七条  制订招标计划。在保证支付的前提下,区财政局根据区级社保基金和财政专项资金余额情况,制订区级财政资金竞争性存放招标计划,主要包括招标时间、招标金额、存放期限等。

第八条  编制、发布招标文件。区财政局根据《办法》、本操作规程及招标计划编制招标文件。

第九条  发布招标公告。根据当期招标计划,在路桥财政信息网发布区级财政资金竞争性存放招标公告,公告内容包括招标人的名称和地址、招标项目、招标金额、招(开)标时间、投标人资格要求、报名方式及需提供材料、报名截止时间、获取招标文件的办法等事项。

第十条  竞标资格审查。有投标意向的银行在招标公告规定的报名截止日前向区财政局报名并提供有关资质证明材料,

区财政局对报名的银行资格进行初步审查,并由当期评委审核确认。

第十一条  招标标的。招标标的为定期存款年收益率。定期存款年收益率由定期存款年利率和社会责任年贡献率组成(定期存款年收益率保留小数点后三位)。社会责任年贡献率(%)=竞标银行意向捐赠金额÷投标金额÷定期存款年限×100%。

第十二条  竞标规则。竞争性存放竞标规则,由区财政局根据有关规定和财政管理要求在以下方法中选择,并在每期招标文件中予以明确:

(一)综合评分法。综合评分法是以定期存款年收益率为主,结合信贷支持力度、缴纳税收等经济社会贡献指标计算确定,由评分指标和评分标准两部分构成。定期存款年收益率根据竞标银行的标书现场公开,其余两项指标由区金融办、区国资局、区国税局、区地税局等相关部门提供。评委根据各项评分指标的得分计算并确定综合得分,按照得分高低排序,以竞标银行竞标的定期存款年收益率及竞标资金额度逐笔依次募入,直到募满招标资金额度为止;全场投标资金总额小于或等于当期招标资金额度时,有效投标资金额度全额募入。评标得分相同时,按投标资金额度比重进行分配,依次按各自标书所投资金额度逐笔募入,直到募完招标资金额度为止。

1.定期存款年收益率指标(70分)。竞标银行定期存款年收益率得分=定期存款年收益率本值/定期存款年收益率最高值×70。

2.信贷支持力度指标(20分)。反映各竞标银行对当地经济社会发展的信贷支持力度。信贷支持力度指标由竞标银行贷款余额、存贷款增量及国有单位贷款余额等指标构成,分别以区金融办提供的竞标月份最近的5月11月贷款余额、竞标月份最近的5月11月存贷款余额同比增量及区财政局、区国资局提供的竞标月份上月的国有单位贷款余额作为计分依据。

此指标评分方法为:首先以百分制计算获得各竞标银行的基础得分后,再运用比例法将各竞标银行基础得分按照满分20分折算。具体计算公式为:

贷款余额(总分30分,基准分18分):按照各竞标银行竞标月份最近的5月11月贷款余额与同期区级银行业平均贷款余额的差值计分。差值为正数的,予以加分,最多加12分;差值为负数的,予以扣分,扣完基准分为止。

存贷款增量(总分20分,基准分12分):按照各竞标银行竞标月份最近的5月11月存贷款余额同比增量与同期区级银行业存贷款余额同比平均增量的差值计分。差值为正数的,予以加分,最多加8分;差值为负数的,予以扣分,扣完基准分为止。

国有单位贷款余额(总分50分,基准分30分):按照各竞标银行竞标月份上月末国有单位贷款余额与同期区级银行业国有单位贷款平均余额的差值计分。差值为正数的,予以加分,最多加20分;差值为负数的,予以扣分,扣完基准分为止。

竞标银行信贷支持力度基础得分=贷款余额基础得分+存贷款增量基础得分+国有单位贷款余额基础得分

竞标银行信贷支持力度指标得分=竞标银行信贷支持力度基础得分/100×20。

3.上年度地方税收贡献度指标(10分):反映各竞标银行上年度对路桥区的地方税收贡献度。按照各竞标银行上年度缴纳的纳入路桥区一般公共预算收入计算口径的税收为依据。

信贷支持力度和上年度地方税收贡献度两项指标的具体计分标准详见每期公布的招标文件。

竞标银行的综合得分=定期存款年收益率指标得分+信贷支持力度指标得分+上年度地方税收贡献度指标得分。

(二)高收益优先法。采用高收益优先法时,招标标的为定期存款年收益率。区财政局视每期招标资金量情况分若干标段进行招标。具体分为以下两种方法:

1.分标段依次募入法。每家竞标银行投标金额不得超过每个标段招标资金的30%。开标后,按照定期存款年收益率高低,按其所投标的收益率和金额,逐笔募入,直到募满本标段招标额为止。全场投标资金总额小于或等于当期招标资金额度时,有效投标资金额度全额募入。出现定期存款年收益率相同所投标资金总额大于当期招标资金额度时,按投标资金额度比重进行分配,依次按各自标书所投金额逐笔募入,直到募完招标资金额度为止。

2.分标段全额募入法。开标后,每一标段的收益率最高者为预中标银行,以各标段的招标额全额募入。出现定期存款年收益率相同情况时,按预中标银行数量平均分配该标段金额。

第十三条  招标底价。每期财政资金招投标时,均设置招投标底价。若竞标银行所投定期存款年收益率均低于招标底价,则本期投标作废标处理,由区财政局择期重新组织招标。

 

第三章  投标

第十四条  递交投标资料。竞标银行应当在招标文件要求的截止时间前以密封函件形式将投标文件送达指定地点,密封函件封口处必须加盖骑缝章。具体详见每期公布的招标文件。

第十五条  投标起点。投标最低起点为3000万元,投标增加幅度为1000万元的整数倍。

第十六条  投标量限定。每家竞标银行投标总额不得超过当期财政资金竞争性存放招标总额的30%(具体比例根据当期招投标的资金性质、规模确定),且每家竞标银行投标截止日上月末区级财政资金存放商业银行定期存款余额占其同期存款总额的比率不超过30%。

第十七条  竞标银行代表按招标文件规定的时间及地点向工作人员递交投标文件时,应出示有效身份证件以及竞标银行主要负责人签字确认的授权书,并办理交接手续。

第十八条  竞标银行在投标截止时间前,可以补充、修改或者撤回已提交的投标文件。补充、修改的内容为投标文件的组成部分。逾期送达或者不按照招标文件要求密封的投标文件,作拒收处理。

第十九条  投标截止时竞标银行少于3家的,取消本次招投标工作,延后重新组织招投标。

 

第四章  开标、评标

第二十条  区财政局根据招标文件确定的时间、地点进行开标,开标地点为招标文件中预先确定的地点。竞标银行代表进入开标评标现场应出示身份有效证件以及竞标银行主要负责人签字确认的授权书,并履行登记手续。

第二十一条  竞标银行代表应当在指定位置就座,并严格遵守有关法津法规要求,不得做出违背公平公正原则的行为。

第二十二条  每期评标设评委3名,由区财政局、区金融办、区审计局各派1人组成。邀请区人大、区政协相关人员或由驻区财政局纪检组和区财政局监督局工作人员进行现场监督。

第二十三条  评委及相关工作人员有如下情形之一的,应该主动提出回避。

(一)评委及相关工作人员的配偶、子女及其配偶在竞标银行任职的;

(二)与竞标银行主要负责人有近亲关系,或与竞标银行有其他利害关系,可能影响公正评审的;

(三)法律法规规定的其他情形。 

第二十四条  开标时,工作人员随机邀请竞标银行代表检查投标标书的密封情况,经确认无误后当众拆封。竞标银行对开标有异议的,应当在开标现场提出,工作人员应当场作出答复,并作记录。

第二十五条  有下列情形之一的,作无效标书处理:

(一)投标文件未经投标单位盖章和单位主要负责人或授权人签字;

(二)投标文件关键内容字迹不清晰或存在歧义;

(三)竞标单位有串通投标、弄虚作假、行贿等违法违规行为;

(四)投标利率违反国家利率政策规定的;

(五)单一投标量低于3000万元或投标增加幅度不为1000万元的整数倍;

(六)定期存款年收益率低于招标底价的。

第二十六条  评标。各评委根据竞标银行提交的资料和领导小组办公室整理的资料对竞标银行进行独立评标,按照竞标规则和招标文件等相关规定,确定预中标银行和存放规模。

 

第五章  中标、资金存放

第二十七条  工作人员打印招标结果确认书,提交各位评委、监督员签字确认;招标结果经区财政局局长审定后生效。

第二十八条  区财政局局长签字确认后,将招标结果在路桥财政信息网上进行公告,公告期满后,由区财政局向中标银行发出中标通知书。

第二十九条  签订存款协议。自发出中标通知书10个工作日内,区财政局与中标银行签订区级财政资金竞争性存放商业银行定期存款协议,明确双方权利、义务和违约责任。

签订存款协议前,中标银行应按规定提供质押品或担保函。不能提供规定额度质押品或担保函的,取消中标资格。

第三十条  确认质押信息。存款协议签订后5个工作日内,存款银行向中央国债公司提交质押品清单,区财政局根据中标相关信息将质押指令发送至中央国债公司;中央国债公司根据质押指令,与存款银行提交的质押品清单核对无误后,办理质押手续。中央国债公司办理质押手续后,及时将质押信息发送区财政局。

第三十一条  办理中标资金存放。区财政局根据签订的存款协议书将财政资金转存中标银行。中标银行收到划拨资金后2个工作日内向区财政局开具存款证明,存款证明应当记录存款银行名称、存款金额、利率以及期限等要素。

 

第六章  后续事项

第三十二条  社会责任贡献捐赠资金应在区财政局办妥资金存放后一个月内划入指定账户。

第三十三条  区财政局可提前全部或部分支取定期存款,存款银行应积极配合办理。提前支取部分,银行按支取时国家有关利率计付利息,未支取部分仍需按原存款协议规定办理。

竞标银行对通过招投标取得的定期存款在存续期间不得提前终止。若提前终止,存期利息按其中标的定期存款利率按日折算,并处以已计利息的一倍罚息,同时取消该银行之后五年内的区级财政资金竞争性存放竞标资格,并撤销区财政局在该银行已开立的财政账户以及终止与该银行的其他合作关系。

第三十四条  本息划回。区财政局要求提前支取或定期存款到期,中标银行应于区财政局提出提前支取5个工作日或到期日(遇节假日顺延)将定期存款本金和利息划至指定财政账户。

第三十五条  解除质押。定期存款本金、利息划回后,区财政局向中央国债公司发送解押通知书。质押品解押后,存款证明自动失效。

第三十六条  商业银行定期存款操作中,中标银行出现以下行为的,区财政局应当提前收回定期存款,并取消该银行之后1年内的区本级财政资金竞争性存放竞标资格。

(一)出现资金安全事故、重大违法违规情况或财务恶化;

(二)年度监管评级降低,且监管部门认为存在较大运营风险;

(三)有不正当投标行为;

(四)没有按照中标协议承诺履行相应的社会责任贡献或没有按规定时间将捐赠资金划入指定账户;

(五)不能在规定期限内将存款本息足额缴入相关财政账户;

(六)其他妨害财政资金安全的行为。

第三十七条  竞标银行通过竞标取得中标资格后,不履行相关中标事项,严重扰乱招投标秩序的,5年内不得参加区级财政资金竞争性存放投标。

第三十八条  中标银行信息报备。中标银行应确定固定部门及经办人员负责区级财政资金竞争性存放业务,并向区财政局报备业务部门、部门负责人、具体业务人员及联系方式。如有变更,应于变更后的2个工作日内书面告知区财政局。

 

第七章  附则

第三十九条  本操作规程自发布之日起施行,原《台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程(试行)》(路政办发〔2015〕123号)同时废止。

 

附件:1.路桥区财政资金竞争性存放标书

      2.社会责任贡献自愿捐赠意向书

      3.财政资金存款担保函

      4.台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期

        存款协议书

      5.廉政承诺书

 

 

 

 

附件1

台州市路桥区财政资金竞争性存放标书

      期)

台州市路桥区财政局:

我单位承诺:本投标书由我单位授权经办人填写,内容真实、准确、完整。

投标方名称:_____________________________________

联系地址:___________________________ 邮编:__________

联系人:__________________联系电话:________________

资金性质

标段

投标金额

(万元)

定期存款年利率(%)

社会责任贡献

年收益率(%)

捐赠金额

(万元)

年贡献率(%)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 合计

 

 

 

 

 

 

备注:1.定期存款年利率不得违反国家利率政策,否则视为无效投标;

2.定期存款年限=以月为单位的定期存款期限÷12;

3.年贡献率按四舍五入保留小数点后3位数;

4.本投标书填写须清晰、不得涂改。

                         (单位公章)

投标方代表(签字):                  

                      投标日期:              

附件2

 

社会责任贡献自愿捐赠意向书

 

台州市路桥区财政局:

我行承诺:若在台州市路桥区财政资金竞争性存放招标(      期)中中标,将按标书中的捐赠金额履行经济社会责任贡献,捐赠至区财政局指定的账户,按协议规定履行捐赠。

 

 

 

                      (单位公章)       

 

捐赠人(签字):        

                            

                                

 

 

 

 

 

附件3

 

财政资金存款担保函

 

台州市路桥区财政局:

             银行在台州市路桥区财政资金竞争性存放招投标(      期)中中标,我行将根据《台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程》中相关规定,为该中标银行提供中标金额120%的连带责任保证,保证其按相关规定进行规范操作并履行合同义务。如因其违约行为导致贵单位所存放的财政资金无法定期取回或受到损失的,本担保人自愿在收到贵单位书面通知之日承担连带责任,履行按期还本付息,承担违约金、损害赔偿金、实现债权的费用及支付相应费用等所有义务。

 

 

                  (单位公章)         

 

  负责人(签字):                

 

                                   

附件4(财政专项资金)

 

台州市路桥区财政资金竞争性存放

商业银行定期存款协议书

编号:           

 

甲方:台州市路桥区财政局  

乙方:                          银行(分行或支行)

为明确双方在台州市路桥区财政资金竞争性存放(   期)业务活动中的权利与义务,甲、乙双方达成本协议。

一、总则

第一条  根据《中华人民共和国合同法》《台州市路桥区财政资金竞争性存放管理办法》《台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程》等相关规定,经甲、乙双方平等协商,签订本协议。

第二条  甲方通过招投标和竞争性谈判方式择优确定台州市路桥区财政资金竞争性存放的定期存款银行,其定期存款有关的资金管理、本息收回、经济社会发展责任贡献履行等活动适用本协议。

第三条  经招投标确定,甲方在乙方开立定期存款账户,存入    年期定期存款      亿元,定期存款年利率  %。本协议存款到期前,如遇人民银行调整存款利率,本协议存款利率不作相应调整。

第四条  乙方自愿履行经济社会发展责任贡献捐款  万元,乙方应于          日前划入甲方以下账户:

账户名称              ,开户银行             

账号                  

二、甲方权利与义务

(一)监督乙方履行本协议;

(二)要求乙方提供存款证明;

(三)对乙方财政资金定期存款业务实施监督管理;

(四)按规定在乙方办理定期存款存放;

(五)及时与乙方核对账务。

三、乙方权利与义务

(一)按中标金额取得甲方财政资金定期存款;

(二)及时办理定期存款并向甲方提供存款证明;

(三)存款到期及时足额缴清甲方存款本息;

(四)按本协议规定及时履行经济社会发展责任贡献捐赠金额,并将履行情况及时告知甲方

(五)确保甲方财政资金定期存款在乙方存续期间的资金安全;

(六)接受甲方对财政资金定期存款业务的监督管理;

(七)及时与甲方核对账务。

四、违约责任

除发生不可抗力外,违约责任按以下条款执行:

(一)甲方未及时办理资金存放,应按未划拨资金额,以当期存款协议中定期存款利率的2倍折成日利率,按日向乙方支付违约金

(二)竞标银行对通过招投标取得的定期存款在存续期间不得提前终止。若提前终止,存期利息按其中标的定期存款利率按日折算,并处以已计利息的1倍罚息,同时取消该银行之后5年内的区级财政资金竞争性存放竞标资格,并撤销区财政局在该银行已开立的财政账户以及终止与该银行的其他合作关系。

(三)乙方未及时向甲方缴清到期存款本息的,应以当期区本级财政资金定期存款利率的2倍折成日利率,按日向甲方支付违约金 

(四)乙方有下列情形之一的,甲方有权提前收回定期存款,并取消乙方之后1年内的区本级财政资金竞争性存放投标资格:

1. 出现资金安全事故、重大违法违规情况或财务状况恶化;

2. 年度监管评级降低,且监管部门认为存在较大运营风险;

3. 有不正当投标行为;

4. 没有按照中标协议承诺履行相应的责任和义务;

5. 不能在规定期限内将存款本息足额缴入相关财政账户;

6. 其他妨害财政资金安全的行为。

(五)竞标银行通过竞标取得中标资格后,不履行相关中标事项,严重扰乱招投标秩序的,5年内不得参加区本级财政资金竞争性存放投标。

五、提前支取。甲方有权在到期日前提前支取区本级财政资金定期存款,甲方至少应在5个工作日前通知乙方,提前支取金额按支取时国家有关利率政策计付利息,存续金额仍按原起息日、期限及存款利率计付利息。

六、协议期限。本协议期限自                 日起至                日止。

七、本协议自甲、乙双方签字盖章之日起生效。

八、本协议一式2份,甲乙双方各执1份,具有同等法律效力。执行中如对本协议产生争议,通过协商解决,双方不能协商解决的,应向当地仲裁委员会仲裁。

 

 

甲方(盖章)                 乙方(盖章)

 

甲方代表(签字):           乙方代表(签字):

 

                                   

 

 

 

附件4(社保资金)

 

台州市路桥区财政资金竞争性存放

商业银行定期存款协议

 

甲方:台州市路桥区财政局

乙方:

甲乙双方根据第   期台州市路桥区财政资金竞争性存放商业银行定期存款项目招标结果和浙江省财政厅对社保基金保值增值的要求,在确保社保基金安全、合法的前提下,双方经协商,达成以下协议:

一、存款金额:甲方在乙方存入人民币   整。

二、存款利率:甲乙双方协议存款年利率为    %本协议存款到期前,如遇人民银行调整存款利率,本协议存款利率不作相应调整。

三、存款期限:存款期限为   年。自乙方开立存款证实书之日起计息.

四、付息方式:到期还本付息。乙方保证在存款证实书规定的起息日之对应日将定期存款本金和利息汇入双方指定账户,账户名称 :台州市路桥区社会保障基金财政专户,账 号:    ,开户行:       。如遇节假日顺延。

五、协议存款到期本金未支取,逾期部分按支取日中国人民银行挂牌公告的3个月定期利率计付利息。

六、本协议存款在协议期内不得提前支取,除国家对社保基金另有规定的,按国家规定执行。如因特殊原因提前支取,甲方至少应在支取日5个工作日前与乙方协商,提前支取部分利息按支取日中国人民银行挂牌公告的3个月定期利率计付利息,存续金额仍按原起息日、期限及存款利率计付利息。

七、乙方有下列情形之一的,甲方有权提前收回定期存款,并取消乙方之后1年内的区本级财政资金竞争性存放投标资格:

1. 出现资金安全事故、重大违法违规情况或财务状况恶化;

2. 年度监管评级降低,且监管部门认为存在较大运营风险;

3. 有不正当投标行为;

4. 没有按照中标协议承诺履行相应的责任和义务;

5. 不能在规定期限内将存款本息足额缴入相关财政账户;

6. 其他妨害财政资金安全的行为。

八、本协议存款的凭证不可用作融资的质物。

九、甲方的协议存款凭证遗失或单位印鉴遗失、损坏,必须持单位公函,向乙方申请挂失。

十、甲方遇政策因素需要变更存款人(甲方)名称的,甲方须持原单位的公函、有关部门批准文件、证明材料等,办理协议存款的变更手续。双方重新签订协议,乙方收回原协议存款凭证,并开立新的存款凭证。原存款作延续处理。

十一、乙方承担甲方资金安全的责任,依法为甲方保守资金秘密,但法律法规规定的除外。

十二、双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商,双方不能协商解决的,应向当地仲裁委员会仲裁。

十三、本协议自双方签订之日起生效,有效期至乙方全部支付协议存款本息日止。

十四、本协议一式四份,甲、乙双方各执两份,具有同等法律效力。

 

甲方(盖章):                    乙方(盖章):

 

负责人(签字):                  负责人(签字):

(或授权代表)                    (或授权代表)

              

2016年  月  日                   2016年  月  日

 

 

 

 

 

 

附件5

 

廉政承诺书

 

本行郑重承诺:

严格落实《浙江省党员领导干部防止利益冲突暂行办法》(浙委〔2010〕102号)、省委办公厅省政府办公厅《关于防止领导干部在公款存放方面发生利益冲突和利益输送的办法》(浙委办发〔2015〕8号)和《市委办公室市政府办公室关于切实做好防止领导干部在公款存放方面发生利益冲突和利益输送工作的通知》(台市委办发〔2015〕27号)等文件精神,与在我行银行账户开设方、公款存放方发生关系和开展招投标等工作中,切实遵守相关规定,防止任何发生利益冲突和利益输送的行为。

如违反上述承诺,我行愿承担相应的责任。

 

 

                      承诺银行(盖章):    

                      主要负责人:         

                         日期:         

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 抄送:区委各部门,区人大常委会办公室,区政协办公室,区纪委,

       区人武部,区法院,区检察院,各人民团体。

 台州市路桥区人民政府办公室               20161220日印发  

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